關於投資
重要信息

招銀國際美元貨幣市場基金(“子基金”)是招銀國際開放式基金型公司(“本公司”)的子基金,本公司是一家根據香港法律成立的公眾傘子開放式基金型公司(“開放式基金型公司”),具有可變動股本及有限法律責任,以及子基金之間的負債分離。

請注意,子基金沒有任何擔保。您可能無法收回您投資的全部金額,子基金的投資可能不適合所有人。投資者應仔細閱讀招股說明書和產品資料概要,注意產品特點和風險,評估產品是否符合投資者自身的投資目標和風險偏好。

 

投資者可向香港中環花園道3號冠君大廈39樓招銀國際資產管理有限公司辦公室索取基金招募說明書及產品資料概要,亦可從網站下載。

 

由於該子基金是新設立的,沒有足夠的資料來提供過去業績的有用指標。歷史業績並不代表未來的結果,也不構成對未來結果或業績的陳述或保證。

 

投資涉及風險。請參閱銷售文件,了解風險因素等詳情。

 

1.投資風險

  • 子基金的投資組合可能因以下任何主要風險因素而貶值,因此閣下於子基金的投資可能蒙受損失。概不保證償還本金。

 

2.固定收益證券投資風險(包括貨幣市場工具)

  • 短期固定收益工具風險 由於子基金主要投資於期限較短的短期固定收益工具,子基金投資的週轉率可能相對較高,因購入或出售短期固定收益工具而產生的交易成本亦可能上升,因而可能對子基金的資產淨值產生負面影響。子基金的相關固定收益證券在臨近屆滿期時可能會變得更加缺乏流動性。因此,其可能更難在市場上以公平價值達成交易。

 

  • 信貸/對手風險 子基金面臨其投資之固定收益證券發行人的信用/違約風險。

 

  • 波動性及流通風險 大中華區市場(特別是中國內地及臺灣)及新興市場的固定收益證券與較發達的市場相比,可能會有較高的波動性及較低的流動性。在這些市場上交易的證券價格可能會有波動。此類證券價格的買賣差價可能很大,子基金可能會產生顯著的交易成本。

 

  • 利率風險 子基金的投資面臨著利率風險。一般來說,當利率下降時,固定收益證券的價格會上升,而當利率上升時,其價格會下降。

 

  • 信貸評級風險 由評級機構評定的信貸評級受到限制,並不保證證券及/或發行人在任何時候都具有信用。

 

  • 信貸評級機構風險 中國內地的信用評估體系及中國內地採用的評級方法可能與其他市場採用的方法不同。因此,中國內地評級機構發出的信貸評級可能無法與其他國際評級機構給出的信貸評級直接進行比較。

 

  • 降級風險 固定收益工具或其發行人的信貸評級隨後可能被降級。在這種情況下,子基金的投資價值可能受到不利影響。經理人未必能夠出售評級被下調的固定收益工具。

 

  • 估值風險 子基金投資的估值或會涉及不確定性及判斷性決定。若證實該等估值不正確,子基金的資產淨值計算可能受到影響。

 

  • 主權債務風險 子基金投資於由政府發行或擔保的證券,可能會面臨政治、社會及經濟上的風險。在不利的情況下,主權發行人可能無法或不願意償還到期的本金及/或利息,或可能要求子基金參與此類債務重組。當主權債務發行人違約時,子基金可能蒙受重大損失。

 

3.與銀行存款有關的風險

  • 銀行存款須承受相關金融機構的信貸風險。子基金也可能將存款存入境外機構境內外匯賬戶 (NRA) 及離岸戶口 (OSA),即在中國內地銀行離岸分行的離岸存款。子基金的存款可能不受任何存款保障計劃的保護,或存款保障計劃的保障價值可能不包括子基金的全部存款金額。因此,若相關金融機構違約,子基金可能會因此而蒙受損失。

 

4.新興市場風險、中國內地投資風險及集中風險

  • 子基金將主要投資於以美元計價的短期存款及優質貨幣市場工具(可能包括固定收益證券)。子基金亦可能會集中投資於特定市場或區域,包括中國內地等新興市場,與較發達的市場相比,這些市場的風險較高(如流通風險、貨幣風險、政治風險、監管風險、法律及稅項風險、結算風險、保管風險以及經濟風險),而且波動性較大。一些新興市場的證券可能受到政府徵收的經紀稅或股票轉讓稅的影響,這將增加投資成本,並可能在出售時減少該證券的已實現收益或增加損失。

 

  • 此外,與採取更多元化策略的寬基基金相比,子基金的波動性可能更大,並且更容易受到美元貨幣市場或者投資重點所在市場或地區的不利影響,此等影響可能來自經濟、政治、外匯、流動性、稅項、法律或監管等方面的事件。

 

  • 與投資於較發達市場相比,投資於中國內地涉及較高損失風險,原因是受到多項因素影響,其中包括政治、社會、稅項、經濟、外匯、流動性及監管等方面存在較大的風險;匯率波動及外匯管制;結算系統不夠先進;政府干預;資產被國有化及沒收的風險,以及保管風險和高波動性風險。

 

5.歐元區風險

  • 鑒於市場持續關注歐元區內若干國家的主權債務風險,子基金在該地區的投資可能面臨較高的波動性、流動性、貨幣及違約風險。任何不利事件,如主權國家的信貸評級下降或歐盟成員退出歐元區,都可能對子基金的價值產生負面影響。

 

6.貨幣及外匯風險

  • 子基金的相關投資可以其基礎貨幣以外的貨幣計價。子基金的資產淨值可能會因這些貨幣與基礎貨幣之間的匯率波動以及匯率管制的變化而受到不利的影響。

 

7.與投資金融衍生工具及對沖有關的風險

  • 子基金可能為對沖而投資於金融衍生工具,在不利情況下,其對金融衍生工具的使用可能變得無效及/或導致子基金蒙受重大損失。與金融衍生工具相關的風險包括對手/信貸風險、流通風險、估值風險、波動性風險及場外交易風險。金融衍生工具的槓桿效應因素/組成部分可能導致損失大大超逾子基金投資於金融衍生工具的金額。金融衍生工具風險敞口可能會導致子基金蒙受重大損失的高風險。
投資目標

子基金的目標為投資於短期存款及優質貨幣市場投資項目。子基金尋求達致與現行美元貨幣市場利率相若的回報。概不保證子基金將達致其投資目標。

投資策略

子基金透過主要投資(即不少於其資產淨值的 70%)於政府、準政府、國際組織、金融機構及企業所發行以美元計價的短期存款及優質貨幣市場工具,尋求達致其投資目標。子基金可將其資產淨值最多 30% 投資於非美元計價的短期存款及優質貨幣市場工具。經理人將把非美元計價的投資對沖為美元,以管理任何重大貨幣風險。

每日資產凈值
分級 彭博標簽 貨幣 單位凈值 日期 ISIN
份額 A CMBMAAC HK USD 10.1765 2024-05-22 HK0000987005
份額 C CMBMARC HK USD 10.1703 2024-05-22 HK0000987013
份額 I CMBUMNI HK USD 10.1796 2024-05-22 HK0000987021
份額 M CMBMRFM HK USD 10.1812 2024-05-22 HK0000987039
份額 R CMBMARA HK USD 10.1626 2024-05-22 HK0000987047
關鍵信息
資產類別 貨幣類
基本貨幣 美元
派息政策 不分派股息(如有收入,將用於再投資)
交易頻率 每日,於每個營業日
財政年度終結日 每年12月31日
發行日期 2024年2月2日
可認購類別 份額 A 份額 C 份額 I 份額 M 份額 R
管理費^ 0.15% P.a. 0.35% P.a. 0.05% P.a. 0.00 P.a. 0.60% P.a.
認購費^+ 份額A、份額C、份額I,最多為認購額的1% 份額R最多為認購額的0.60%,份額M無認購費
轉換費^+ 份額A、份額C、份額I、份額R,最多為認購額的1%*,份額M無認購費
贖回費^+
最低首次投資額 1,000 1,000 100,000 1,000 1
最低其後投資額 100 100 10,000 100 1
全年經常性開支比率 估計為 0.20%# 估計為 0.40%# 估計為 0.10% # 估計為 0.05%# 估計為 0.65%#

* 轉換費將從贖回收益中扣除並由經理人保留。這是除適用的贖回費(如有)以外須支付的費用。
+投資者在認購、贖回或轉換子基金股份時,可能需要承受定價調整(包括財政費用調整及波幅定價調整)。詳情請參閱章程「估值及暫停」一節下的「價格調整」分節。
^ 閣下應注意,在向股份持有人發出最少一個月的事先通知下,某些費用或會調升至允許上限。有關應付費用及 收費、此等費用的允許上限以及子基金可能要繳付的其他持續開支等詳情,請參閱章程「費用及開支」一節。
#由於子基金乃新設立,經常性開支比率數字僅屬指示性質。此數字代表在 12 個月期 間向相關股份類別收取的估計經常性開支總額佔相關 股份類別同期估計平均資產淨值 的百分比。於子基金實際運作後,實際數字或會有所不同,且每年均可能有所變動。

基金表現
自發行日 年初至今 1個月 3個月 6個月 1年 3年
Class A USD -- -- -- -- -- -- --
Class C USD -- -- -- -- -- -- --
Class I USD -- -- -- -- -- -- --
Class M USD -- -- -- -- -- -- --
Class R USD -- -- -- -- -- -- --
截至--

過往業績資料並不代表將來表現。投資者未必能取回全部投資金額。
業績表現以歷年末的資產凈值作為計算基礎,利息再作投資。
此等數據顯示子基金價值在有關歷年內的升跌幅度。
業績表現以美元計算,當中包括持續收費。
若未有列示過往業績,即表示該年度未有足夠數據以提供表現。請注意正數的派息率並不代表投資回報為正數。
資料來源: 招銀國際資產管理有限公司,彭博

年度表現
2020 2021 2022 2023 2024
Class A USD -- -- -- -- --
Class C USD -- -- -- -- --
Class I USD -- -- -- -- --
Class M USD -- -- -- -- --
Class R USD -- -- -- -- --
基金文件
產品資料
  • 產品資料概要中文
  • 產品資料概要英文
基金說明書
分銷商

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免責聲明

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